今年以来，人民银行丽水市分行全力推进青田侨乡涉诈银行账户风险整治和受害人资金保护，助力遏制电信网络诈骗案件高发多发态势。2025年1-8月，青田全县涉案帐户同比下降36.14%。
一是发挥县域优势，完善工作机制，夯实治理之基。充分发挥县域派出机构主体优势，深化与属地政府、公安机关、统战部门的协同联动机制，通过常态化信息共享与形势研判，精准把握侨乡涉诈形势。压紧压实机构主体责任，坚持正向激励与失职问责并重，切实完善治理工作机制。2025年以来卓信宝，全县累计问责处罚18人，评优奖励33人，奖励金额1.98万元。
二是发挥专业优势，精准治理风险，扎紧防控篱笆。指导各银行机构有效应用金融反诈一体化平台、“云互联”“智卡通”系统，常态化推进账户源头治理，强化可疑交易监测拦截，不断提升治理措施的精准性、有效性。2025年1-8月，运用大数据有效识别新开户风险67次，拒绝可疑开户51次，排查存量账户77.79万户、处置风险账户2.86万户、调整非柜面支付限额22.43万户，先于公安机构识别并管控涉案账户100户。同时，指导督促金融机构优化内部风险监测预警模型。如，中国银行青田支行、泰隆银行青田支行立足涉侨账户被动接收涉诈资金风险，开发“资金对敲”风险监测模型、涉侨客户风险策略，累计命中高风险账户256户。
三是发挥协同优势，凝聚警银合力，提升“打、防、宣”质效。针对在外侨商被骗与国内存在时差，资金冻结不及时的问题，全县各银行机构通过接入全国电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台和浙江省“预警码”平台，7*24小时支持警方冻结涉诈账户、保护性止付受害人账户。2025年以来，全县发出高中低危预警8万条，避免损失金额1823万元，向公安移送可疑线索86条；其中“预警码”止付账户3.52万个、资金2.76亿元。各银行机构发挥网点主阵地作用，多管齐下提升宣防质效。设立“侨乡反诈工作站”98个，按照“网格化”管理思路，派员协助网点所在地派出所开展反诈宣传“敲门行动”。创新组建华侨侨眷微信、抖音联系群35个，累计推送反诈案例及提醒100余期。截至9月末，各银行机构累计柜面拦截案件47起、资金263.67万元。
四是发挥政策优势，坚持靶向发力，缓解涉侨冻账难题。协助公安部门将122个涉侨账户纳入“白名单”，畅通账户管控异议申诉渠道卓信宝，累计解冻账户280个、资金3800余万元。深化个人侨汇结汇便利化试点，推进持境外永久居留证华侨结汇、存量资金结汇等工作，引导侨资合规回流。试点工作开展以来，累计为830名华侨、侨眷办理结汇3421笔、金额1.26亿美元。联合公安、商务、侨联等部门开展合规收款宣传教育，引导侨商通过合规途径接收境外汇款，力争从源头上解决涉侨冻账难题。
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